O mercado financeiro brasileiro é amplamente reconhecido por sua maturidade e competitividade, especialmente em um cenário onde a tecnologia avança rapidamente. Nesse contexto, a experiência financeira se torna um tema relevante, uma vez que as instituições financeiras buscam maneiras de se diferenciar em um ambiente saturado de ferramentas semelhantes. O Efí Bank, sob a liderança de Marcelo Trevisani, Chief Revenue Officer (CRO), propõe uma abordagem que integra tecnologia e humanidade para aprimorar a experiência do cliente.
O Papel da Tecnologia na Experiência Financeira
Em um mundo onde a inteligência artificial e as APIs robustas estão se tornando comuns, a verdadeira questão é como as empresas podem se destacar. Para Trevisani, a resposta não é optar entre a tecnologia e o toque humano, mas sim encontrar um equilíbrio que potencialize ambos. O Efí Bank, nascido em Ouro Preto, Minas Gerais, se posiciona como uma plataforma abrangente, que atende tanto pessoas físicas quanto grandes contas corporativas.
O foco do banco está atualmente voltado para o cliente PJ, especialmente considerando que mais de 70% do mercado brasileiro é composto por pequenos e médios empreendedores. Trevisani ressalta que o papel do Efí Bank é fornecer as ferramentas necessárias para que esses empresários possam crescer e prosperar. “O empresário precisa bater o escanteio, sair correndo, cabecear e tentar fazer o gol. O nosso papel é trazer inteligência e tecnologia para que ele consiga vender e crescer”, afirma.
Desafios de Comunicação no Marketing
A comunicação eficaz é um dos maiores desafios enfrentados por Trevisani e sua equipe de marketing. Manter uma mensagem unificada e transparente para públicos diversos é fundamental, especialmente em um setor onde a confiança é primordial. A experiência do consumidor está intimamente ligada à Pirâmide de Maslow, onde as necessidades e desejos são centrais. “Quando olhamos para os públicos distintos, se não entendemos quais são os desejos dessas pessoas e como resolver os problemas delas, não conseguimos fazer com que a marca se diferencie”, explica Trevisani.
- Compreender as dores do consumidor.
- Focar em soluções úteis.
- Manter a promessa da marca alinhada à percepção do cliente.
A Importância da Inteligência de Dados
Com o aumento constante do custo de aquisição de clientes (CAC) nas mídias pagas tradicionais, o Efí Bank aposta na inteligência de dados proprietários (first-party data) e na estruturação do CRM. A ideia é prolongar o ciclo de vida do cliente (LTV) através de estratégias de cross-sell e up-sell. Trevisani destaca que a comunicação deve ser adaptada à realidade de cada cliente, considerando as diversas culturas e realidades regionais do Brasil.
Humanização do Atendimento ao Cliente
Embora a tecnologia desempenhe um papel crucial no Efí Bank, ela é vista como um meio para facilitar a interação humana. Trevisani acredita que a inteligência artificial deve impulsionar a inteligência humana, e não substituí-la. Um exemplo disso é uma situação vivida por um atendente do banco, que, ao ajudar um cliente cego, percebeu que a tecnologia estava auxiliando na comunicação. “Ele entendeu o quão importante é a conexão com o cliente e como a nossa cultura valoriza a experiência de compreender quem está do outro lado”, narra Trevisani.
Inovação com Propósito
No setor financeiro, a inovação muitas vezes é vista como um objetivo em si mesma. Trevisani critica essa abordagem, enfatizando que a inovação deve ter um impacto real na experiência do cliente. A segurança, um aspecto fundamental nesse setor, deve ser sentida na prática, e não apenas comunicada de forma superficial. “A inovação que funciona como fogos de artifício, que impressiona a curto prazo, não traz benefícios a longo prazo”, argumenta.
Compreender o momento certo para oferecer o produto certo ao cliente é essencial. O Efí Bank busca estar presente na vida do consumidor de maneira relevante, sem invadir seu espaço com ligações indesejadas. “Nós buscamos o timing certo: estar presente no momento correto, com o produto certo para a dor exata daquele consumidor”, conclui Trevisani.
A experiência financeira tem sido destaque recente no mercado, e a abordagem do Efí Bank pode servir de modelo para outras instituições que buscam equilibrar tecnologia e humanidade. Para mais notícias acesse em foco hoje. Confira também outros conteúdos em central nerdverse.
